担保公司老板失联多日唐山曝5亿非法集资案

2019-06-16 03:51:56 来源: 丽江信息港

担保公司老板失联多日 唐山曝5亿非法集资案

本报 马维辉 唐山报道

2014年12月30日下午,唐山抗震纪念碑前聚集了约20人,他们拉起横幅,请求政府为他们讨回血汗钱,引得路人纷纷驻足。

唐山海容担保有限公司(以下简称“海容”)的债权人刘先生向《华夏时报》表示,海容实际控制人刘福庆已于去年12月29日失联,旗下两家担保公司海容与唐山永利担保有限公司(以下简称“永利”)目前都已停业。1月4日上午,上千名债权人曾到唐山市路北区区政府前集合,向主管部门反映情况。

据悉,当天区政府负责人与群众代表开会,并提供了一份《唐山市公安局路北区分局关于海容、永利担保公司涉案情况的调查进展报告》(以下简称《报告》)。《报告》显示,2009年至今,刘福庆在未取得金融许可的情况下,通过海容和永利两家公司以借款给付高息为诱饵,让公司员工以个人名义与投资群众签订借款合同,公司则以担保方的方式做虚假担保,向社会不特定群众吸纳资金,涉案资金5.4407亿元,致使群众资金无法收回。

担保公司老板失联

1月6日下午16时许,路北区公安分局经侦大队值班室,6名海容债权人正在填写登记表。其中一名债权人齐女士告诉,这仅仅是听到消息前来登记的一小部分债权人。

据悉,齐女士去年7月与海容签订借款合同,借款金额为30万元,月息是1分6。但去年12月30日,她听朋友说海容老板跑路了,于是赶快去门店查看,发现店面已关门,门上贴着路北区公安分局经侦大队的通知,告知该店因涉嫌非法吸收公众存款犯罪已被立案侦查。随后,齐女士来到经侦大队,发现已经挤满了人。

1月4日上午9点,齐女士与众多债权人来到路北区区政府门前,发现这里已经聚集了上千人,既有20多岁的年轻人,也有白发苍苍的老者,甚至还有4名海容员工。而区政府门前的新华东道被堵塞,过往车辆不得不绕行。

10点半左右,群众中推举了12名代表向政府反映情况,刘先生是其中之一。他告诉本报,当时的接待人包括区政法委书记、经侦大队长等6人。

经侦大队长表示,此案属于非法集资,经侦大队会努力侦破案件,尽早将在逃的刘福庆抓获归案。并表示1月9日将再次举行碰头会,向群众代表通报案件进展情况。

1月7日,拨打海容一位杨姓职员的,始终无法接通。随后试图联系另一名参加1月4日集会的海容员工,但对方婉拒了采访。

高息的诱惑

齐女士告诉,去年11月,唐山市已有一家名为“隆浩投资”的担保公司老板失联。12月初,唐山栾泽投资担保有限公司也出现类似情况。

刘先生表示,当时他听到传闻就曾到海容门店询问,当时营业员告诉他,海容是有资质的公司,并且只做担保不做投资,所以资金非常安全。

而多位债权人也向本报表示,之所以选择把钱投到海容,看重的就是它的实力。据调查,海容是唐山市数一数二的担保公司,店面装修豪华,并长期在本地几家主流媒体上刊登广告,而且利率也在国家规定的范围内。

据悉,海容的月息约为1分5到1分6,一位担保业内人士表示,这样算下来全年达到18到19个点,而担保行业平均水平则在12到13个点之间。

1月6日下午,来到唐山西山道的一家永利门店,看到这里已是人去屋空,不过依稀还能看出原来的气派。旁边小区的保安说,这家门店开业已经2年多,生意非常好,每天进出的人络绎不绝。

刘先生说,正是因为其生意好,所以影响也更大。当地其他担保公司融资1万-2万元也可以,但海容和永利起步金额就是10万元,他在经侦大队的登记表上甚至看到过1000万元以上的。

《报告》也显示,立案后,路北区分局成立专案组对受害群众进行登记造册。截至目前,共受理报案群众1148人(海容840人、永利308人),涉案资金5.4407亿元。

而目前调查结果如何,唐山市还有什么处置措施?1月7日,唐山市外宣局相关人士对本报表示,该案件涉案人数众多,目前仍在进一步调查中。

已启动司法程序

一位债权人表示,刘福庆失联之前已有担保公司出现问题。

而根据《报告》,路北区分局于2014年12月30日接到群众报案后,已经向市局经侦支队进行了通报,并于当日予以立案侦查。立案后,该局对海容、永利以及刘福庆下属的“光明工贸”进行了查封,将公司账本以及作案交通工具(两辆面包车)进行了扣押。2014年12月30日,分别将海容股东孙善东、海容职员杨立春刑事拘留。由于刘福庆系区人大代表,2014年12月31日,该局又向区人大常委会发函通报了关于刘福庆涉案的情况,待回复后对其采取强制措施。

1月7日,致电路北区工信局,对方表示,现在正在全力追查当事人下落,查封其资产,收集债权人信息。

北京市京都律师事务所合伙人、吴英案辩护律师杨照东表示,本案中债权人的某些理解存在误区,认为政府批准的金融机构不会构成非法集资,但其实即使是银行,如果未在批准的范围内向社会公众吸收存款,也能构成非法集资。

此外,虽然债权人希望通过政府解决问题,但政府并没有权力强行要求企业退款。根据2014年3月发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,非法集资案今后一律适用刑事司法程序,正确的办法只有去公安机关报案,待公安机关追缴赃款后,再按照债权比例获得一定的分配。

中国社科院金融研究所研究员尹中立表示,民间集资的问题由来已久,此前也曾在温州、鄂尔多斯等地爆发过,这一次唐山重蹈覆辙,根本原因是民间存在金融需求,而正规的金融部门不能满足。未来如果不解决金融体制问题,类似的事件还有可能发生。

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